P2P обмен в РФ - осторожно

[k0ttee]

Будьте осторожны с P2P обменом в РФ. Этим летом, с 25 июля 2024 года, вступили в силу поправки в ФЗ 161.

Гайки закручиваются: теперь банки обязаны проверять все операции до их исполнения на предмет подозрительности. Кроме того, отправитель может обвинить получателя и получатель может схлопотать блокировку всех карт во всех банках. Что с этим делать? А ничего не делать, предпочитать на роль встречной стороны обмена персон проверенных временем и избегать мудаков. Другая сторона не получает никакой выгоды для себя, но мудаки могут нагадить по тому что могут.

Хлопотать с разблокировкой это не быстро. Вспоминаем: биткоин - система пиринговой цифровой наличности... Вслушиваемся: Сатоши Накамото - звучит по-японски. Берём пример с японцев, где при землятрясениях безнал часто отваливается, запасаем налик на еду с бензином.

 

[Admin]

Гайки закручиваются: теперь банки обязаны проверять все операции до их исполнения на предмет подозрительности. Кроме того, отправитель может обвинить получателя и получатель может схлопотать блокировку всех карт во всех банках.

Так много хотел прокомментировать...
Сейчас , видимо, у всех так

 

[k0ttee]

Раньше прикопаться до блокировки всех счетов можно было только создав подозрение на "отмывание". Теперь на улице стукачей праздник.

А вот насчёт всех карт во всех банках... Один предприимчивый дядька влетал на арест счетов, так его инвесторские счета для работы на бирже не блокировали - спокойно продолжил приторговывать ценными бумагами. Давно дело было, но хорошо демонстрирует "длину рук" блокировщиков.

 

[Maximus89m]

Товарища всё осторожно, там же санкции всякие

 

[k0ttee]

Есть два стула: на одном - банки проверяют платежи на подозрительность, на другом - биржи и обменники проверяют крипту на чистоту AML-проверками. Вот и вся свободка.

Прозрачности алгоритмов банковской проверки нет, а пытливые умы думаю-гадают и собирают список случаев получения блокировки. AML-проверка крипты это вообще какая-то закрытая и платная хрень.

На подходе CBDC (Central Bank Digital Currency). Там, если заглянуть в скучнейшую проектную документацию, гайки закручиваются прямо на яйки. Как вам, к примеру, фича "срока годности" и невозможность копить?

 

[Sergey]

Скоро и у нас до крипты я думаю доберутся, обкладывают налогами и штрафами все что только можно и не можно. Посмотрим как оно будет дальше.

 

[k0ttee]

обкладывают налогами и штрафами все что только можно

Если посмотреть дефицитный бюджет РФ на 2025 год, становится видно сокращение социалки (половина социалки это деньги банкам на компенсацию льготных ипотек). Есть новости о введении акцизов на содержащие сахар напитки... К которым так и хочется оставить комментарий: "Значит, пить чай с сахаром сидя за компьютером не законно? Это получается самогон?"