AML и тёмное прошлое криптовалют

[k0ttee]

В первое десятилетие своего существования криптовалюта привлекла внимание не только техноэнтузиастов, но и мутных личностей, включая рынок даркнет. За безконтрольные годы образовались значительные объемы капитала с грязным прошлым.

В 2019 году группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила AML (Anti-Money Laundering) рекомендации...

1. KYC (Know Your Customer)
2. KYT (Know Your Transaction)

Эффективность этих мер остается под вопросом, и многие эксперты считают, что необходимы более согласованные международные усилия.

Как защититься? Гарантированно - никак. Максимально безопасно - выкупать свежие монеты без истории у майнеров.

Пользователи соглашаются с AML на биржах и обменниках, согласно которым биржи вправе заблокировать подозрительные средства. Как проверяет принимающая сторона - пользователю не известно. Сервисы для проверок берут плату, способ проверки не прозрачен, гарантий чистоты не дают (мне это напоминает продажи антивирусов).

Тактика "где купил там и продал" - не гарантия чистоты и безопасности.

Есть два стула: на одном - холодное хранение, на другом - внутрибиржевое. Если биржу взломают - все угнанные средства становятся грязными. Если вывести из биржи на холодное хранение, за годы хранения гайки могут быть закручены туже, а чистые средства станут грязными не сдвигаясь.

Проблема отсутсвия стандарта​

Есть интерпол, есть совет безопасности ООН, есть санкции США, есть биржи и обменники в юрисдикциях разных стран. Для пользователя это выливается в не прозрачность и риски. Пример:

1. купил за рубли в санкционном русском обменнике, где криминального ничего нет
2. отправил на биржу в юрисдикции США
3. биржа назвала средства очень грязными и заблокировала

Проблема отсутствия чёткой точки отсчёта​

Старые средства, успевшие испачкаться ещё до 2010 года, из оборота не испарились. Значительная часть средств в экосистеме может быть подозрительной. Не существует конкретной даты или номера блока в цепочке, с которого можно было бы начать отслеживание "грязных" средств.